"Банковские организации выполняют ряд контрольных функций в рамках действующих законов. В том случае, если платеж не соответствует утвержденным критериям, кредитор будет вынужден заблокировать либо денежный перевод, либо саму карту", — пояснил эксперт.

Подчеркивается, что в первую очередь сомнительные для банка денежные переводы подпадают под требования законов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. О сделках, содержащих признаки подозрительных, а также совершенных участниками перечня лиц, подозреваемых в упомянутых правонарушениях банк обязан уведомить регулятор.

Провести разблокировку можно, обратившись в банк и объяснив суть оспариваемой операции, отметил собеседник агентства. Возможно, для этого понадобятся подтверждающие документы.

Если оставить комментарий к переводу, это, безусловно, добавляет контролирующим сотрудникам банков информации о сути операции. "Но в тоже время такого комментария может быть недостаточно для успешного проведения платежа", — резюмировал Лагуткин.

Источник:https://1prime.ru/exclusive/20221206/839057286.html